Resumen bancario — Conecta y gestiona tus cuentas bancarias

Conecta tu banco, consulta tus saldos y mantén las transacciones al día — todo en Pagos en la barra lateral.

Conectar un banco

En la página Resumen bancario, haz clic en Banco Connect y sigue los pasos para vincular tu banco de forma segura. También puedes usar Añadir cuenta manual para hacer el seguimiento de una cuenta manualmente si tu banco no está disponible o prefieres actualizarla tú mismo.

Al conectar un banco:

• Sigue las instrucciones en pantalla de nuestro socio bancario para iniciar sesión en tu banca online.
• Elige qué cuentas quieres compartir con SmartLandlord.
• Confirma el acceso para que las transacciones se importen automáticamente.

Siempre puedes desconectar un banco más adelante desde la misma página de resumen si lo necesitas.

Qué ves

El resumen bancario te muestra un resumen de tus cuentas conectadas y tus conexiones bancarias.

Desde esta página puedes:

• Ver las cuentas bancarias conectadas.
• Consultar los saldos actuales de las cuentas.
• Comprobar el estado de sincronización.
• Conectar bancos adicionales.
• Añadir cuentas manuales.
• Abrir áreas bancarias relacionadas.

El resumen está diseñado para darte una comprensión rápida del estado actual de tus datos bancarios sin necesidad de abrir cada cuenta por separado.

Mantenlo sincronizado

Tus bancos vinculados aparecen en Conexiones bancarias. Cada conexión muestra su estado (por ejemplo, activa o requiere atención) y cuándo se sincronizó por última vez.

Usa Sincronizar todo para descargar las últimas transacciones de todas las conexiones activas de una sola vez. Si una conexión muestra un error, ábrela para ver qué ha fallado (por ejemplo, credenciales caducadas) y sigue las indicaciones para volver a conectarla.

Entender el estado de la conexión

Cada conexión bancaria muestra información sobre su estado actual.

Una conexión en buen estado indica que SmartLandlord puede comunicarse con el banco e importar los datos de las transacciones correctamente. Si una conexión requiere atención, revisa los detalles que se muestran y sigue los pasos sugeridos.

Situaciones habituales:

• Una conexión que necesita volver a autorizarse.
• Credenciales bancarias que han cambiado.
• Interrupciones temporales de la sincronización.
• Mantenimiento por parte del banco que afecta al acceso a los datos.

Comprobar el estado de la conexión con regularidad ayuda a evitar lagunas en los datos de transacciones importados.

Tus cuentas

La sección Cuentas enumera todas las cuentas con su saldo. Desde aquí puedes:

• Cambiar a la pestaña Transacciones del hub para revisar y categorizar todos los pagos entrantes y salientes.
• Ir a Ingresos para centrarte en el alquiler y otras fuentes de ingresos.
• Cambiar a Gastos para ver y gestionar los costes relacionados con tus propiedades.

Utiliza estas secciones en conjunto para conciliar el flujo de caja del alquiler con tus cuentas bancarias.

Revisar las transacciones

Tras la sincronización, revisa periódicamente las transacciones importadas para asegurarte de que la información sea completa y precisa.

Las revisiones periódicas te ayudan a:

• Confirmar que las transacciones recientes se han importado.
• Verificar los pagos de alquiler recibidos de los inquilinos.
• Revisar los gastos relacionados con las propiedades.
• Identificar transacciones que puedan necesitar una revisión adicional.
• Mantener los registros al día.

Mantener registros de transacciones precisos facilita el trabajo con las secciones de ingresos y gastos relacionadas.

Cuentas manuales

Si tu banco no está disponible para la sincronización automática, puedes usar Añadir cuenta manual para hacer el seguimiento de una cuenta manualmente.

Las cuentas manuales pueden ser útiles cuando:

• Una entidad financiera no es compatible.
• Quieres hacer el seguimiento de una cuenta aparte manualmente.
• Prefieres gestionar los saldos sin sincronización automática.

Mantener actualizadas las cuentas manuales ayuda a que tu información bancaria se mantenga completa.

Buenas prácticas

Para mantener tus datos bancarios precisos:

1. Revisa el estado de sincronización con regularidad.

2. Ejecuta la sincronización cuando esperes nuevas transacciones.

3. Verifica las transacciones importadas periódicamente.

4. Resuelve los problemas de conexión con prontitud.

5. Mantén actualizada la información de las cuentas conectadas.

Áreas relacionadas

La sección bancaria trabaja estrechamente con otras áreas de SmartLandlord.

Puedes navegar directamente a:

• La pestaña Transacciones del hub Banca para la revisión de transacciones.
• Ingresos para los registros de ingresos.
• Gastos para la gestión de gastos.

Utilizar estas áreas en conjunto ayuda a mantener registros financieros precisos en toda tu cartera.