Resumen bancario — Conecta y gestiona tus cuentas bancarias
Conecta tu banco, consulta tus saldos y mantén las transacciones al día — todo en Pagos en la barra lateral.
Esto permite que SmartLandlord asocie automáticamente los ingresos y gastos a tus propiedades.
Conectar un banco
En la página Resumen bancario, haz clic en Banco Connect y sigue los pasos para vincular tu banco de forma segura. También puedes usar Añadir cuenta manual para hacer el seguimiento de una cuenta manualmente si tu banco no está disponible o prefieres actualizarla tú mismo.
Al conectar un banco:
- Sigue las instrucciones en pantalla de nuestro socio bancario para iniciar sesión en tu banca online.
- Elige qué cuentas quieres compartir con SmartLandlord.
- Confirma el acceso para que las transacciones se importen automáticamente.
Siempre puedes desconectar un banco más adelante desde la misma página de resumen si lo necesitas.
Qué ves
El resumen bancario te muestra un resumen de tus cuentas conectadas y tus conexiones bancarias.
Desde esta página puedes:
- Ver las cuentas bancarias conectadas.
- Consultar los saldos actuales de las cuentas.
- Comprobar el estado de sincronización.
- Conectar bancos adicionales.
- Añadir cuentas manuales.
- Acceder a otras áreas bancarias relacionadas.
El resumen está diseñado para darte una visión rápida del estado actual de tus datos bancarios sin necesidad de abrir cada cuenta por separado.
Mantenerlo sincronizado
Tus bancos vinculados aparecen en Conexiones bancarias. Cada conexión muestra su estado (por ejemplo, activa o requiere atención) y cuándo se sincronizó por última vez.
Usa Sincronizar todo para obtener las transacciones más recientes de todas las conexiones activas de una vez. Si una conexión muestra un error, ábrela para ver qué ha pasado (por ejemplo, credenciales caducadas) y sigue los pasos indicados para volver a conectarla.
Mantener tus conexiones sincronizadas garantiza que tus vistas de ingresos y gastos sean precisas y estén al día.
Entender el estado de la conexión
Cada conexión bancaria muestra información sobre su estado actual.
Una conexión en buen estado indica que SmartLandlord puede comunicarse con el banco e importar los datos de transacciones correctamente. Si una conexión requiere atención, revisa los detalles proporcionados y sigue los pasos sugeridos.
Las situaciones más habituales incluyen:
- Una conexión que necesita ser reautorizada.
- Credenciales bancarias que han cambiado.
- Interrupciones temporales en la sincronización.
- Mantenimiento del banco que afecta al acceso a los datos.
Revisar el estado de las conexiones con regularidad ayuda a evitar lagunas en los datos de transacciones importados.
Tus cuentas
La sección Cuentas lista todas las cuentas con su saldo. Desde aquí puedes:
- Abrir Transacciones para revisar y categorizar todos los pagos entrantes y salientes.
- Ir a Ingresos para centrarte en el alquiler y otras fuentes de ingresos.
- Cambiar a Gastos para ver y gestionar los gastos relacionados con tus propiedades.
Usa estas secciones juntas para mantener tu flujo de caja de alquiler reconciliado con tus cuentas bancarias.
Revisar las transacciones
Después de la sincronización, revisa periódicamente las transacciones importadas para asegurarte de que la información es completa y precisa.
Las revisiones regulares te ayudan a confirmar que las transacciones recientes se han importado correctamente y que tus registros financieros siguen siendo precisos.
Las revisiones periódicas te ayudan a:
- Confirmar que las transacciones recientes se han importado.
- Verificar los pagos de alquiler recibidos de los inquilinos.
- Revisar los gastos relacionados con las propiedades.
- Identificar transacciones que puedan necesitar una revisión adicional.
- Mantener los registros actualizados.
Llevar unos registros de transacciones precisos facilita el trabajo con las secciones de ingresos y gastos relacionadas.
Cuentas manuales
Si tu banco no está disponible para la sincronización automática, puedes usar Añadir cuenta manual para hacer el seguimiento de una cuenta de forma manual.
Las cuentas manuales pueden ser útiles cuando:
- Una entidad financiera no está disponible.
- Quieres hacer el seguimiento de una cuenta separada manualmente.
- Prefieres gestionar los saldos sin sincronización automática.
Mantener las cuentas manuales actualizadas ayuda a garantizar que tu información bancaria siga siendo completa.
Buenas prácticas
Para mantener tus datos bancarios precisos:
1. Revisa el estado de sincronización con regularidad.
2. Ejecuta la sincronización cuando esperes nuevas transacciones.
3. Verifica periódicamente las transacciones importadas.
4. Resuelve los problemas de conexión sin demora.
5. Mantén actualizada la información de las cuentas conectadas.
El mantenimiento regular ayuda a garantizar que la sección bancaria refleje la información más actualizada disponible.
Áreas relacionadas
La sección bancaria trabaja estrechamente con otras áreas de SmartLandlord.
Puedes navegar directamente a:
- Transacciones para revisar transacciones.
- Ingresos para los registros de ingresos.
- Gastos para la gestión de gastos.
Usar estas áreas juntas ayuda a mantener registros financieros precisos en todo tu portfolio.