Seguimiento de financiaciones y préstamos de inmuebles
La página Mi Financiación te permite hacer un seguimiento de todos tus préstamos e hipotecas en un único lugar a nivel de cartera. Ábrela en Cartera → Mi Financiación.
Usa esta página para ver tu financiación total, los pagos mensuales, el tipo de interés medio y los saldos pendientes, y para gestionar cada préstamo individualmente, incluido su cuadro de amortización.
La información de financiación afecta a los cálculos de la cartera, el análisis de flujo de caja, los cuadros de amortización, los paneles de control y los informes financieros. Mantén siempre los datos de los préstamos precisos y actualizados.
1. Lo que ves
En la parte superior verás tarjetas de resumen que te ofrecen una visión general rápida de tu cartera:
- Importe total – Suma de todos los importes originales de préstamos que has introducido.
- Pagos mensuales – Total de todas las cuotas mensuales actuales de tus préstamos.
- Tipo medio – Tipo de interés medio ponderado de todos los préstamos.
- Saldo restante – Saldo total pendiente que todavía tienes que devolver.
Debajo de las tarjetas verás una lista de todos los préstamos, ya sea como tabla o como fichas, con información clave como entidad prestamista, tipo de préstamo, tipo de interés y saldo pendiente.
> Una captura de pantalla de la página Mis financiaciones con las cuatro tarjetas de resumen y la lista de préstamos debajo.
2. Nueva financiación
Usa Nueva financiación para añadir un préstamo o hipoteca y que se incluya en tus totales y cuadros de amortización.
Normalmente introduces:
- Importe del préstamo – Importe total que pediste prestado (capital original).
- Entidad de crédito – Banco o entidad que concede el préstamo.
- Tipo de interés – Tipo de interés anual (por ejemplo, 8,5).
- Tasa de reembolso – Tasa o porcentaje de amortización regular, según tu producto.
- Fecha de inicio – Fecha en que comenzó el préstamo o en que vence la primera cuota.
- Tipo de préstamo – Tipo de financiación, como hipoteca, préstamo personal, descubierto u otro.
Pasos:
1. Haz clic en Nueva financiación.
2. Rellena los datos del préstamo según tu contrato.
3. Comprueba que el importe, el tipo y las fechas son correctos.
4. Haz clic en Guardar.
Verifica el importe del préstamo, el tipo de interés, la tasa de amortización y las fechas antes de guardar. Los valores incorrectos afectarán a los cuadros de amortización, los cálculos de flujo de caja y los informes de cartera.
Tras guardar, el préstamo aparece en la lista y las tarjetas de resumen se actualizan automáticamente.
3. Ver, buscar y filtrar préstamos
Todos los préstamos que añades aparecen listados en la página Mis financiaciones.
Puedes:
- Buscar para encontrar un préstamo por nombre, entidad de crédito u otro texto.
- Filtrar por atributos (por ejemplo, tipo de préstamo) para centrarte en determinados préstamos.
- Cambiar de vista entre:
- Vista tabla para una visión general compacta y ordenable.
- Vista mosaico para un diseño más visual basado en fichas.
Usa esto para localizar rápidamente préstamos concretos cuando tienes muchas entradas y para revisarlos en el formato que prefieras.
4. Abrir un préstamo y ver los detalles
Haz clic en un préstamo (fila o ficha) para abrir su vista de detalle.
Verás:
- Datos clave del préstamo como la entidad prestamista, el importe del préstamo, el tipo de interés, la tasa de amortización, la fecha de inicio y el saldo pendiente.
- Un cuadro de amortización que muestra cada cuota con los intereses, el capital y el saldo pendiente a lo largo del tiempo.
- Información sobre los próximos pagos.
Usa esto para entender cómo evoluciona el préstamo con el tiempo, cuánto de cada pago corresponde a intereses frente a capital, y cuánto seguirás debiendo en fechas concretas.
> Una captura de pantalla de la vista de detalle de un préstamo con el cuadro de amortización visible.
5. Editar o eliminar un préstamo
Usa la edición cuando cambien las condiciones o haya que corregir datos, y elimina solo las entradas que no deberían existir.
Editar un préstamo
- Abre el préstamo desde la lista.
- Haz clic en Editar.
- Actualiza campos como el tipo de interés, la tasa de amortización o las fechas.
- Haz clic en Guardar.
Cualquier cambio en los detalles de la financiación afecta automáticamente a los cuadros de amortización, las métricas de financiación, los paneles de control y los cálculos a nivel de cartera.
El cuadro de amortización y las tarjetas de resumen se recalculan en función de los datos actualizados.
Eliminar un préstamo
- Abre el préstamo desde la lista.
- Haz clic en Eliminar.
- Confirma la eliminación.
El préstamo se elimina de la lista y deja de incluirse en los totales.
Eliminar un préstamo lo borra permanentemente de los cálculos de cartera y los totales históricos. Elimínalo solo si la entrada se creó por error.
> Consejo: Si un préstamo real ya está totalmente pagado, consérvalo por su historial (o márcalo como completado si la opción está disponible) en lugar de eliminarlo, para que los informes sigan siendo precisos.